Le Conseiller Financier ou Banquier accompagne les particuliers et les professionnels dans la gestion de leurs finances. Il analyse les besoins de ses clients, propose des solutions adaptées en matière d’épargne, de crédit ou d’investissement, et assure le suivi de leur situation financière. Travaillant au sein d’une banque ou d’un établissement financier, il joue un rôle clé dans le développement et la fidélisation de la clientèle. Si toi aussi, tu souhaites te former dans ce domaine et acquérir les compétences nécessaires pour exercer dans le secteur bancaire, rejoins l'école de commerce AFTEC.
Les missions du Conseiller Financier ou Banquier
Le Conseiller Financier ou Banquier accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine et l’optimisation de leurs investissements financiers.
Rôle et responsabilités du Conseiller Financier ou Banquier :
- Analyse des besoins financiers : Identification des attentes des clients pour leur proposer des solutions adaptées.
- Gestion des produits bancaires : Proposition de services tels que les crédits, les assurances, les placements et les comptes épargne.
- Accompagnement et fidélisation des clients : Suivi régulier de la situation financière et adaptation des conseils aux évolutions du marché.
- Développement commercial : Prospection et gestion d’un portefeuille clients pour accroître l’activité de la banque.
- Veille réglementaire et financière : Suivi des évolutions législatives et des tendances du secteur bancaire.
Grâce à son expertise en finance et à son sens du relationnel, le Conseiller Financier ou Banquier joue un rôle stratégique dans la satisfaction et la gestion patrimoniale de ses clients.
Quelle formation suivre à AFTEC pour devenir Conseiller Financier ou Banquier ?
Le BTS Banque d’AFTEC permet d’acquérir les bases de la gestion bancaire et de la relation client.
Le Bachelor Banque & Assurance forme aux métiers du conseil financier, des placements et des produits bancaires.
Le Bachelor Comptabilité et le Bachelor Gestion et Finance apportent une expertise approfondie en analyse financière et en gestion d’actifs.
Ces formations permettent d’acquérir une expertise en conseil financier, en gestion bancaire et en stratégie d’investissement, tout en bénéficiant d’une expérience professionnelle grâce aux stages et aux projets en entreprise.
Salaires et perspectives de carrière
- Le salaire d’un Conseiller Financier ou Banquier varie en fonction de son expérience et du type d’établissement bancaire. Débutant (0 à 2 ans d’expérience) : Entre 28 000 € et 32 000 € brut par an.
- Expérience intermédiaire (2 à 5 ans) : Entre 32 000 € et 42 000 € brut par an, avec une montée en compétences en gestion de portefeuille et en conseil en investissement.
- Conseiller confirmé (5 à 10 ans) : Entre 42 000 € et 60 000 € brut par an, avec des responsabilités élargies en gestion patrimoniale et en supervision de clientèle haut de gamme.
Évolutions possibles
Le Conseiller Financier ou Banquier peut évoluer vers des postes à plus grandes responsabilités, tels que :
- Conseiller en Gestion de Patrimoine : Accompagnement personnalisé des clients dans l’optimisation de leurs investissements.
- Responsable d’Agence Bancaire : Supervision d’une équipe et gestion de l’activité commerciale d’une agence.
- Analyste Financier : Étude des marchés et des investissements pour orienter les stratégies financières.
- Directeur Financier : Gestion de la stratégie financière d’une entreprise ou d’un grand groupe bancaire.
Rôle et importance du Conseiller Financier ou Banquier
Dans un environnement où la gestion des finances est essentielle pour la stabilité économique des particuliers et des entreprises, le Conseiller Financier ou Banquier joue un rôle clé dans l’orientation des choix financiers.
Son travail influence directement la sécurité financière de ses clients, la croissance de leur patrimoine et le développement commercial des banques et établissements financiers.
